Objetivo general:
Adquirir los conocimientos del tesorero en la gestión diaria de tesorería.
Objetivos específicos:
Conocer y clarificar el concepto de tesorería como elemento clave de gestión económica.
Conocer las principales fuentes de financiación propia, ajena, pública y privada existentes en la actualidad y valorar lossus ventajas e inconvenientes.
Conocer el concepto de cash-flow y autofinanciación
Conocer e identificar los elementos básicos de la tesorería y los principales mecanismos de registro y deseguimiento documental
Conocer y aprender las claves de una relación positiva con las entidades financieras.
No son necesarios conocimientos previos, sin embargo, es aconsejable contar con facilidad de comprensión lectora para seguir y asimilar correctamente los contenidos. También es de gran valor disponer de capacidad de planificación y organización.
1. Conceptos básicos de tesorería
2. Instrumentos bancarios y financieros
2.1. Repasar las alternativas que puede ofrecernos la banca con productos propios y de terceros
2.2. Analizar las fuentes que pueden complementar la financiación de la empresa y/o pueden sustituirla
2.3. ¿Qué empresa tenemos? ¿Qué financiación nos conviene?
2.4. Financiación pública o privada
2.5. Family office, Business Àngels
2.6. Crowfunding, crowlending
2.7. Instrumentos financieros de capital o casi capital (capital riesgo, préstamos participativos, títulos participativos, socios colaboradores)
2.8. Préstamos de capitalización de cooperativas
2.9. Prestación de garantías (sociedades de garantía recíproca, depósitos mancomunados, avales mancomunados)
2.10. Microcréditos para la iniciación de cooperativas
2.11. Financiación de facturas de la administración pública
2.12. Intercooperación financiera
2.13. Productos financieros que ofrecen las cooperativas de servicios financieros
3. Cash-flow
3.1. El concepto de cash-flow
3.2. La autofinanciación de la empresa
4. Toma de decisiones en tesorería
5. Organización administrativa de la tesorería
5.1. Documentos de cobro y pago: cheque, letra de cambio, tarjetas de crédito y recibo
5.2. Documentos de relación con entidades financieras: remesas de efectos, cheques, ingresos y cobro
5.3. Registros y libros auxiliares de tesorería
5.4. La ley cambiaria y del cheque: aspectos básicos
5.5. Control documental y físico de las operaciones de tesorería
6. Relaciones banco-empresa
6.1. Aspectos generales, la situación actual
6.2. Ambas visiones del banco
6.3. Cómo tratar con la banca privada, pública, inversores.
6.4. Circuito de captación, cómo circulan las operaciones por un banco
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